iDEAL betalingen verwerken in je administratie

iDEAL is een betaalmethode welke ontwikkeld is door verschillende Nederlandse banken. Het doel is om het online betalen te vereenvoudigen. Als je klant via iDEAL betaalt, is dat een transactie die bij je boekhouding hoort.

Hoe verwerk je iDEAL betalingen in Moneybird?

Moneybird maakt voor het betalen via iDEAL gebruik van Payment Service Provider Mollie. Op het moment dat je klant betaalt, wordt dit automatisch in Moneybird verwerkt, de factuur krijgt de status "betaald". Mollie zorgt er vervolgens voor dat het bedrag aan jou wordt uitbetaald. Daarbij worden de transactiekosten automatisch door Mollie ingehouden, je ontvangt dus iets minder dan het bedrag dat je klant heeft betaald. Deze uitbetaling moet uiteraard ook in je boekhouding verwerkt worden. Voor het verwerken van de uitbetalingen van Mollie zijn twee verschillende werkwijzen mogelijk.

1. Je importeert de MT940 bestanden van Mollie

In je account bij Mollie kun je MT940 bestanden downloaden, welke je op het tabblad Bank op dezelfde manier kunt uploaden en verwerken als je banktransacties. Er wordt dan een extra rekening in je administratie aangemaakt. In de MT940 bestanden van Mollie worden de betaling van de klant en de inhouding van de transactiekosten niet met elkaar verrekend, maar zijn het aparte transacties. De bijschrijvingen koppel je aan de betreffende verkoopfactuur. De afschrijving van de transactiekosten koppel je aan de inkoopfactuur die je van Mollie ontvangt voor de transactiekosten. Als Mollie een bedrag aan je uitbetaalt, zal dit op de Mollie-rekening een afschrijving zijn en op je bankrekening een bijschrijving met hetzelfde bedrag. Deze twee transacties kun je beiden onder de categorie "kruisposten" boeken.

2. Je koppelt de facturen aan de uitbetaling van Mollie

Als Mollie een uitbetaling doet, heb je een bijschrijving op je bankrekening, hieraan kun je de bijbehorende verkoopfacturen koppelen. Hierbij moet je er opletten dat de juiste bedragen gekoppeld worden. Als je een factuur selecteert bij de transactie, moet het bedrag in het veld aan de rechterkant overeenkomen met het totaalbedrag van de factuur. In de meeste gevallen zal in ieder geval bij de laatste factuur die je koppelt het bedrag in het veld niet overeenkomen met het totaalbedrag van de factuur, omdat Mollie altijd net iets minder uitbetaalt in verband met de transactiekosten. Je koppelt dan in eerste instantie een hoger bedrag dan het bedrag van de transactie aan de facturen. Het verschil zijn de transactiekosten waar je een inkoopfactuur voor krijgt van Mollie. Dit rest-bedrag kun je aan de inkoopfactuur koppelen.

Eenvoudig je administratie op orde?

Probeer Moneybird Gratis

Recensies van gebruikers

Moneybird

Voor mij niets anders meer

Als kleine zzp'er biedt Moneybird mij alles wat ik nodig heb om offertes te maken en te factureren. Erg overzichtelijk en alles op mijn eigen briefpapier. Aan het einde van het jaar zie ik ook precies hoe ik mijn aangifte bij de belastingdienst moet invullen. Een iPad app zou trouwens nog wel een welkome toevoeging zijn, maar verder niks meer aan doen!

Moneybird

Neemt alle lasten van je af!

Sinds ik Moneybird gebruik zie ik aanzienlijk wat uren per week verdwijnen door het gemak van dit programma. Alle financiële zaken zijn met een paar klikken geregeld, ideaal!